Sécurité et conformité
Criblage contre les listes de sanctions, KYB, piste d'audit complète et déclarations de soupçon, intégrés à chaque flux. Contrôles LBC/FT et de sécurité pour les paiements en stablecoins en Afrique.
Compte et accès
Nous vérifions votre entreprise avant d'activer les opérations en production.
Chaque clé porte des permissions fines, séparées entre production et test.
La connexion exige un second facteur, et les opérations sensibles (créer ou approuver un payout, ajouter un bénéficiaire) exigent un nouveau code au moment de l'action.
Contrôlez ce que chaque membre de l'équipe peut voir et faire.
Conformité et LBC/FT
L'adresse d'origine de chaque dépôt est criblée contre les listes de sanctions avant d'être créditée ou consolidée.
Les adresses sont criblées contre la liste des adresses désignées publiée par l'OFAC, rafraîchie périodiquement.
Si le criblage ne peut pas s'exécuter, les fonds sont retenus plutôt que libérés.
Chaque décision de criblage et action sensible est enregistrée comme événement d'audit.
Générez des déclarations de soupçon à compléter puis transmettre aux cellules de renseignement financier nationales (CENTIF au Bénin, NFIU au Nigeria).
Nous vérifions l'entreprise et identifions les bénéficiaires effectifs dès l'entrée en relation.
Contrôles de retrait
Les payouts ne partent que vers des adresses que vous avez pré-approuvées.
Les nouvelles destinations patientent avant de pouvoir recevoir des fonds.
Plafonnez ce qui peut sortir par transaction et sur 24 heures glissantes, par actif.
Les destinations à risque sont mises en revue avant l'envoi.
Intégrité de l'intégration
Chaque événement est signé pour que vous vérifiiez qu'il vient bien de CowriePay.
Faites tourner les secrets avec une fenêtre de chevauchement, sans livraison manquée.
Des retentatives sûres, sans payout en double.
Les données sandbox et production ne se mélangent jamais.